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L’intérêt de faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine La gestion de patrimoine est une discipline complexe qui requiert une connaissance approfondie des mécanismes financiers, fiscaux et juridiques. Dans ce contexte, le conseiller en gestion de patrimoine (CGP) apparaît comme un acteur clé pour optimiser la situation financière de ses clients. Mais que fait un CGP et dans quelles situations est-il pertinent de faire appel à ses services ? Un conseiller en gestion de patrimoine est un professionnel spécialisé dans l'accompagnement des particuliers et des entreprises dans la gestion de leurs actifs, c’est un spéléologue du patrimoine ! Sa mission principale est d’analyser la situation patrimoniale de ses clients afin de proposer des stratégies d’optimisation sur plusieurs aspects : investissements financiers, immobilier, assurance-vie, fiscalité, transmission de patrimoine, ... Grâce à son expertise, le CGP permet à ses clients de mieux comprendre les enjeux liés à leur patrimoine et de prendre des décisions éclairées. Il tient compte de la situation, des besoins et des objectifs de ses clients qui peuvent être multiples : Se créer un revenu complémentaire et dynamiser son épargne, Réduire ses impôts, Mener à bien un projet de vente immobilière et réinvestir intelligemment le capital disponible, Investir dans l’immobilier via les solutions les mieux adaptées à sa situation, Comprendre et aménager son régime matrimonial, Préparer sa retraite, Anticiper et optimiser la transmission de son patrimoine, et bien d’autres. Quand faire appel à un CGP ? À tort, beaucoup estiment que faire appel à un CGP est uniquement réservé aux personnes aux plus hauts revenus ou d’un certain âge, et n’osent donc pas prendre contact. En réalité, le conseiller en gestion de patrimoine s’adresse à tous les particuliers ou professionnels détenant un patrimoine, une source de revenus stables et/ou une certaine capacité d’épargne régulière. En revanche, aucun âge minimal, aucun niveau de patrimoine, de revenus ou d’impôts ne sont prérequis pour solliciter un conseiller en gestion de patrimoine. Pour une personne physique , faire appel à un CGP peut s’avérer particulièrement utile dans plusieurs situations. Par exemple, lors d'un changement de situation personnelle (mariage, divorce, héritage), il est essentiel de réévaluer son patrimoine et d’adapter ses investissements en conséquence. De même, lorsque l’on envisage d’acheter un bien immobilier ou de diversifier ses placements, consulter un CGP permet d’obtenir des conseils personnalisés et de bénéficier d’une vision globale de sa situation. Enfin, à l'approche de la retraite, le CGP peut aider à établir une stratégie de transmission du patrimoine et à optimiser la fiscalité des revenus. Pour les personnes morales, comme les entreprises, le CGP joue un rôle tout aussi crucial. Lors de la création d'une société, par exemple, un CGP peut conseiller sur la meilleure structure juridique à adopter pour optimiser la fiscalité. De plus, en cas d’expansion ou d’acquisition, le CGP peut offrir des recommandations sur le financement et la gestion des risques. Enfin, pour les sociétés souhaitant transmettre leur activité, le CGP est un allié précieux pour structurer la transmission et maximiser la valeur de l’entreprise. Une profession encadrée Il est important de souligner que le métier de conseiller en gestion de patrimoine est encadré par des réglementations strictes. En France, les CGP doivent être inscrits à un registre professionnel et respecter des normes déontologiques rigoureuses. Ils ont l’obligation de suivre des formations continues pour se tenir à jour sur les évolutions législatives et réglementaires. Ce cadre offre une protection aux clients, garantissant que les conseils prodigués sont en adéquation avec les lois en vigueur et les meilleures pratiques du secteur. En conclusion , faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine est une démarche judicieuse pour quiconque souhaite optimiser sa situation financière, que ce soit à titre personnel ou professionnel. Grâce à leur expertise, les CGP offrent des conseils adaptés et personnalisés, permettant de naviguer dans un univers complexe. De plus, leur profession est régulée, ce qui assure une certaine sécurité aux clients. En investissant dans l’accompagnement d’un CGP, vous vous donnez les moyens de prendre des décisions éclairées et de bâtir un patrimoine solide et pérenne.

Alderan annonce l’acquisition de onze bâtiments d’activités loués à une enseigne nationale pour le compte de la SCPI ACTIVIMMO.